近期，有位速賣通賣家在交易中誤入“陷阱”，其原本合法的收入因不合規(guī)操作變成了非法所得，涉事金額高達(dá)500多萬，甚至面臨了高達(dá)88萬的罰款。此消息經(jīng)由風(fēng)潮星辰（昵稱）獲得，他以匿名賣家的經(jīng)歷來為眾人敲響警鐘。

不慎觸碰金融違規(guī)“”的賣家的真實(shí)遭遇

在一次普通的平臺(tái)回款后，這位賣家決定將外幣兌換成人民幣以方便使用。他選擇了一個(gè)地下錢莊來進(jìn)行這一操作，這種行為構(gòu)成了非法買賣外匯的嫌疑，被甘肅省公安局及國家外匯管理局甘肅省分局介入調(diào)查。按照國家外匯管理局的告知書，賣家的5216286元外幣兌換款項(xiàng)被沒收，并處以罰款。

由于一次錯(cuò)誤的結(jié)匯操作，賣家的收入就如此輕易地變成了非法所得，還招致了巨額罰款。賣家在申訴中表示：“我自2015年開始經(jīng)營跨境電商，依靠速賣通平臺(tái)的貸款維持運(yùn)營。如今負(fù)債已達(dá)200多萬，申訴仍在進(jìn)行中，心情十分無助?！?/p>

據(jù)他透露，原來他是通過一個(gè)外貿(mào)QQ群看到香港某銀行的結(jié)匯廣告而選擇與該銀行合作。該廣告給出的注冊(cè)和開戶費(fèi)用也遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)格。因初次接觸并未詳細(xì)了解風(fēng)險(xiǎn)信息，這位賣家注冊(cè)了銀行賬戶和公司，在接下來的經(jīng)營過程中陷入法律漩渦中才發(fā)覺上當(dāng)受騙。他感到這個(gè)經(jīng)歷警示了許多對(duì)金融法規(guī)缺乏了解的賣家。即便店鋪還在運(yùn)營，他也深陷法律困境中。

謹(jǐn)慎選擇收款結(jié)匯“路”

對(duì)于跨境交易的賣家來說，除了上述遭遇的陷阱外，還有很多隱藏的“坑”。比如，收款結(jié)匯環(huán)節(jié)的復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)性往往需要借助第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行。市場(chǎng)上第三方支付機(jī)構(gòu)良莠不齊，容易發(fā)生“偷吃”隱藏成本、洗錢欺詐等問題。

當(dāng)賣家在更換收款賬戶時(shí)可能會(huì)觸發(fā)亞馬遜的KYC審核，雖然這僅僅是常規(guī)審核但處理不當(dāng)會(huì)導(dǎo)致賣家在審核期間無法正常銷售而損失訂單利潤。在選擇支付機(jī)構(gòu)和收款賬戶時(shí)必須格外小心。

為此特提醒廣大賣家注意以下防范“坑”策略

首先應(yīng)嚴(yán)格指定銀行進(jìn)行結(jié)匯而非信賴所謂的“地下錢莊”。遵守我國個(gè)人外匯管理的相關(guān)規(guī)定是非常必要的。個(gè)人買賣外匯需通過獲得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，以確保自身合法性及避免不法分子侵害自身利益。在瀏覽結(jié)匯廣告時(shí)也需格外小心查證廣告所涉及機(jī)構(gòu)資質(zhì)和業(yè)務(wù)真實(shí)性以及是否存在其他違規(guī)操作情況等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)信息來源應(yīng)真實(shí)可靠；同時(shí)需避免因信息不全而受騙的情況發(fā)生；其次應(yīng)選擇信譽(yù)良好、有支付牌照的支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作這樣不僅有利于規(guī)避不法分子的詐騙風(fēng)險(xiǎn)也能為交易過程提供一定的保障；再者盡量避免頻繁更換收款賬號(hào)這樣不僅有助于維護(hù)資金安全也降低了觸發(fā)KYC審核的可能性；最后需要加強(qiáng)收款賬號(hào)及店鋪信息保護(hù)時(shí)刻保持警惕對(duì)于不明郵件及鏈接不輕信以避免被盜號(hào)的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

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（以上內(nèi)容僅供參考請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況謹(jǐn)慎選擇交易方式并注意交易風(fēng)險(xiǎn)）

作者：風(fēng)潮星辰團(tuán)隊(duì) 編輯：hye