iPayLinks+系列沙龍：跨境電商風(fēng)控的深入探討

2025年1月15日，iPayLinks+系列沙龍盛大啟動。該系列沙龍開篇以“揭開跨境電商風(fēng)控神秘一角”為主題，匯聚了業(yè)內(nèi)資深人士以及律所、財稅、合規(guī)、風(fēng)控等領(lǐng)域的專家，共同探討“跨境電商資金安全那些事兒”。

在整個系列沙龍的首站，iPayLinks將活動地點選在了中國的“跨境電商大本營”——深圳。此次沙龍吸引了眾多出海電商行業(yè)的大賣，還特別邀請了金杜律師事務(wù)所的金牌律師合伙人前來助力。

金杜律所合規(guī)業(yè)務(wù)合伙人馮曉鵬律師率先登臺，他進行了關(guān)于2025年跨境電商新政合規(guī)的主題分享。隨著國內(nèi)首部《電商法》的實施，電商法元年已然到來。2025年是國家推動跨境電商發(fā)展的重要一年，同時也是跨境生態(tài)圈整合規(guī)范的關(guān)鍵時期。跨境電商企業(yè)、支付企業(yè)和物流企業(yè)需分工明確、各司其職，做好業(yè)務(wù)合規(guī)的把控，以此作為蓬勃發(fā)展的基礎(chǔ)。

緊接著，金杜律所的另一位合伙人周蕊律師帶來了“電商企業(yè)的融資上市概況與融資上市路徑選擇”的主題分享。據(jù)最新數(shù)據(jù)顯示，截至2024年12月，我國電子商務(wù)（含B2B、B2C、跨境電商、O2O、電商物流）已上市的企業(yè)共60家，其中跨境電商企業(yè)有12家。自2014年以來，跨境電商發(fā)展勢頭強勁，越來越多的企業(yè)受到資本的青睞，發(fā)展前景極為廣闊。

隨后，iPayLinks高級銷售副總裁Joyce從牌照資質(zhì)、數(shù)據(jù)保護、風(fēng)控服務(wù)和解決方案等方面進行了全面分析，介紹了iPayLinks如何確保商戶資金安全。Joyce指出，洗錢風(fēng)險和欺詐風(fēng)險是跨境收款主要面臨的兩大資金風(fēng)險，特別是對于獨立站商戶。除了商戶自身的合規(guī)性問題，洗錢風(fēng)險還可能因商戶賬戶被盜而產(chǎn)生。而欺詐風(fēng)險主要是指面對國際黑卡組織在全球范圍內(nèi)進行的銀行卡盜用盜刷，若商戶缺乏判斷與防范措施，極易因被盜卡者提出拒付而遭受損失。

iPayLinks通過對入駐商戶進行實名認(rèn)證、交叉身份驗證、核對國際黑名單等多維度的身份識別，并實時監(jiān)控每筆交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等是否異常，以此全方位防范洗錢風(fēng)險。針對欺詐風(fēng)險，iPayLinks針對因黑客盜刷、貨不對板、未收到貨物等原因產(chǎn)生的拒付事件，為商戶提供了多種防范與應(yīng)對措施。iPayLinks擁有行業(yè)領(lǐng)先的風(fēng)控管理委員會，包含以“數(shù)據(jù)建模專家團隊”為核心的7組專業(yè)風(fēng)控團隊，通過7*24實時全面的系統(tǒng)及業(yè)務(wù)監(jiān)控，保障商戶交易及賬戶安全。

自2015年成立以來，iPayLinks一直致力于為中國出海企業(yè)提供一站式跨境收付款解決方案。iPayLinks始終嚴(yán)格遵守收單行和卡組織的交易及運行規(guī)則，并已獲得國際卡支付PCI-DSS Level-1行業(yè)最高安全認(rèn)證。同時，iPayLinks按照全球各個國家對數(shù)據(jù)保護/隱私保護的法規(guī)要求，以行業(yè)最高標(biāo)準(zhǔn)建立了完善的安全交易系統(tǒng)，嚴(yán)格保護用戶信息及資金安全。未經(jīng)用戶本人授權(quán)，iPayLinks絕不會將用戶信息透露給第三方。

在短短一個下午的時間里，大家都收獲頗豐，對跨境支付風(fēng)控的關(guān)鍵要點以及iPayLinks的風(fēng)控安全體系有了更為深入的認(rèn)識。在最后的自由討論與答疑環(huán)節(jié)，到場商戶和嘉賓講師相互交流，展開了深入的探討。

此次沙龍的圓滿落幕，標(biāo)志著iPayLinks+系列沙龍正式拉開帷幕。2025年，iPayLinks+系列沙龍將在全國范圍內(nèi)陸續(xù)展開，分享內(nèi)容將涵蓋跨境企業(yè)注冊和資金賬戶管理、跨境交易及經(jīng)營合規(guī)的難題與破解方法等方面。在下一站的系列沙龍中，iPayLinks還將與四大會計事務(wù)所合作，為大家?guī)砣蚨悇?wù)合規(guī)方面的專業(yè)分享。