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什么是KYC？

KYC是Coupang Pay公司為防止其提供的金融服務(wù)被用于洗錢(qián)和其他非法活動(dòng)而實(shí)施的一項(xiàng)客戶(hù)身份驗(yàn)證方案。此方案旨在幫助客戶(hù)獲得適當(dāng)?shù)年P(guān)注，以確保電子金融交易的合規(guī)性。

根據(jù)《關(guān)于報(bào)告和使用某些金融交易信息的法案》的規(guī)定，賣(mài)方必須在Coupang上額外登記個(gè)人身份信息。KYC信息應(yīng)按照法案的要求進(jìn)行登記。如果未完成KYC，可能會(huì)受到延遲付款等行動(dòng)的限制。

注意事項(xiàng)：

1. 賣(mài)方注冊(cè)時(shí)需作為個(gè)人實(shí)體提供證明文件，如印章印模證書(shū)，并使用業(yè)務(wù)代表的手機(jī)號(hào)碼或居民注冊(cè)號(hào)。

2. 若業(yè)務(wù)有合作代表，請(qǐng)確保提交每個(gè)人的額外信息。

3. 可能需要輸入其他信息，如居民注冊(cè)號(hào)、財(cái)務(wù)來(lái)源等。

4. 若您是外國(guó)人，請(qǐng)?zhí)峤蛔o(hù)照、居民卡或外國(guó)人居留證的復(fù)印件。

5. 提交的信息和文件將經(jīng)過(guò)審查，根據(jù)審查結(jié)果，可能會(huì)要求提交額外的信息。

KYC過(guò)程常見(jiàn)問(wèn)題解答：

什么是KYC（了解您的客戶(hù)）？誰(shuí)需要通過(guò)這個(gè)過(guò)程？

KYC是為驗(yàn)證和財(cái)務(wù)交易目的而創(chuàng)建的合規(guī)程序，以防止CoupangPay提供的電子金融服務(wù)被用于非法活動(dòng)。

反洗錢(qián)方案是什么？

反洗錢(qián)是一種程序，要求電子金融企業(yè)根據(jù)《關(guān)于報(bào)告和使用某些金融交易信息的法案》執(zhí)行，以檢查并監(jiān)測(cè)交易的正常情況，防止服務(wù)被用于洗錢(qián)和其他非法金融交易。

如果不提交AML信息會(huì)發(fā)生什么？有提交信息的截止日期嗎？

CoupangPay有義務(wù)拒絕與未通過(guò)KYC的客戶(hù)的新交易，并關(guān)閉現(xiàn)有事務(wù)。對(duì)于未提交所需信息和文件的用戶(hù)，付款可能會(huì)延遲。沒(méi)有嚴(yán)格的截止日期，但建議盡快完成KYC過(guò)程。

是否必須填寫(xiě)KYC信息并提交證明文件？

作為電子金融業(yè)務(wù)，根據(jù)《報(bào)告和使用某些金融交易信息法》，Coupang Pay有義務(wù)進(jìn)行KYC。不遵守KYC的客戶(hù)可能會(huì)面臨延遲付款和其他服務(wù)限制，因此必須填寫(xiě)KYC信息和相關(guān)提交文件。

在注冊(cè)時(shí)是否需要KYC信息和文件？

KYC不僅需要在注冊(cè)時(shí)進(jìn)行，而且在使用Coupang支付服務(wù)時(shí)也需要定期進(jìn)行。如果您希望使用該服務(wù)，必須在請(qǐng)求時(shí)通過(guò)KYC。

我的業(yè)務(wù)有合作社代表，是否只為一個(gè)人輸入信息就可以？

不，如果有多個(gè)首席執(zhí)行官或合作代表，你應(yīng)該包括所有相關(guān)人員的信息。

我的商業(yè)代表或受益所有人不是韓國(guó)國(guó)籍，是否強(qiáng)制提交英文資料？

如果商務(wù)代表或受益所有人不是韓國(guó)國(guó)籍，應(yīng)確保輸入其護(hù)照上的英文名字或其他證明文件。

什么是受益所有人？

實(shí)益擁有和管理公司的人，即持有公司至少25%股份的人，或在公司管理中具有實(shí)際影響力的人。

對(duì)KYC過(guò)程的常見(jiàn)問(wèn)題（針對(duì)受益所有人）：

如果主要利益相關(guān)者在所有者識(shí)別過(guò)程中被證明是一家公司企業(yè)怎么辦？如果大股東是法人實(shí)體，識(shí)別過(guò)程將持續(xù)到個(gè)人的確認(rèn)。受益所有人的識(shí)別將涵蓋所有持有超過(guò)25%股份的個(gè)人。如果無(wú)法確定具體的受益所有人，則應(yīng)按照公司的規(guī)定和程序進(jìn)行標(biāo)識(shí)和記錄。其他相關(guān)問(wèn)題也將根據(jù)具體情況進(jìn)行解答。