KYC（Know Your Customer），是國(guó)際上預(yù)防腐敗和反洗錢的制度基礎(chǔ)，對(duì)于歐洲平臺(tái)賣家來(lái)說(shuō)尤為重要。具體來(lái)說(shuō)，KYC就是對(duì)歐洲平臺(tái)（如亞馬遜在歐洲平臺(tái)，包括英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、西班牙、意大利等）上的賣家進(jìn)行公司和公司所有人身份審核的一種制度。

KYC政策實(shí)際上是一種強(qiáng)化審查，要求金融機(jī)構(gòu)實(shí)行賬戶實(shí)名制，了解賬戶的實(shí)際控制人和交易的實(shí)際受益人。對(duì)于賣家而言，需要充分了解客戶的身份、常住地址等信息。在歐洲賬號(hào)管理體系中，KYC審核是賬號(hào)運(yùn)營(yíng)不可或缺的一環(huán)。通常建議在賬號(hào)注冊(cè)之初就開(kāi)始準(zhǔn)備KYC審核，以確保后續(xù)在平臺(tái)上的銷售活動(dòng)能夠順利進(jìn)行。

當(dāng)賣家的累計(jì)銷售金額達(dá)到一定額度（如5000歐及以上）時(shí)，KYC審核便成為必要流程。建議賣家在累計(jì)銷售金額達(dá)到15000歐時(shí)完成審核，以避免可能面臨的封號(hào)風(fēng)險(xiǎn)。

那么，KYC審核的要點(diǎn)有哪些呢？主要包括三個(gè)方面：

1. 后臺(tái)填寫(xiě)的主要受益人個(gè)數(shù)。這是因?yàn)楣臼芤嫒松婕暗焦竟煞莘峙涞膯?wèn)題，需要了解在該公司中擁有股份超過(guò)或等于25%的自然人或法人。

2. 主要聯(lián)系人地址。這一信息關(guān)系到個(gè)人費(fèi)用賬單的問(wèn)題，要求賬單上的地址必須與亞馬遜后臺(tái)填寫(xiě)的聯(lián)系地址一致。

3. 賬單：個(gè)人和公司。公司賬單方面，亞馬遜接受公司對(duì)公賬戶賬單或收款賬戶的賬單（如P卡賬單）；個(gè)人賬單則建議賬單或個(gè)人儲(chǔ)蓄卡賬單。值得注意的是，賬單上必須有清晰的地址信息。

在準(zhǔn)備KYC審核所需的資料時(shí)，賣家需要準(zhǔn)備以下文件：

1. 工商注冊(cè)信息，即公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照的高清彩色照片掃描件。

2. 首要聯(lián)系人和受益人的身份信息，包括護(hù)照或身份證的正反面。

3. 公司費(fèi)用賬單，包括水、電、燃?xì)狻⒐潭娫?、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用等賬單，要求由公共事業(yè)單位出具，且在90天內(nèi)開(kāi)具。賬單的公司名稱必須與亞馬遜注冊(cè)的公司名稱一致。

4. 首要聯(lián)系人和受益人的日常費(fèi)用賬單，要求包含姓名和詳細(xì)居住地址。

5. 對(duì)公銀行賬戶對(duì)賬單或收款人的境外銀行賬戶證明。

6. 如果首要聯(lián)系人非公司法人或受益人，需提供授權(quán)函。

在進(jìn)行KYC審核時(shí)，需要注意以下幾點(diǎn)：

1. 將所需資料整理成PDF格式，先發(fā)給銷售經(jīng)理進(jìn)行初審；

2. 填寫(xiě)公司名稱時(shí)建議使用漢語(yǔ)拼音；

3. 真實(shí)填寫(xiě)公司受益人信息；

4. 確保提供的所有資料真實(shí)，避免任何偽造；

5. 審核通常需要3~5天，但具體時(shí)間可能因情況不同而有所延長(zhǎng)；

6. 準(zhǔn)備公司章程時(shí)，要確保包含股東占比、手寫(xiě)簽名和公司公章；

7. 銀行證明可以使用P卡或連連支付等提供的證明；

8. 營(yíng)業(yè)執(zhí)照公證必須非常清晰，特別是公證章和公證頁(yè)上的關(guān)鍵信息；

9. 遇到問(wèn)題及時(shí)聯(lián)系客服，緊急情況下可電話溝通；

10. 第一次準(zhǔn)備資料時(shí)一定要充分；

11. 受益人的賬單地址必須與后臺(tái)填寫(xiě)的一致；

12. 建議使用帶有銀行印章的信用卡賬單，以提高審核通過(guò)率。

以上內(nèi)容僅供參考，具體審核要求和流程可能因平臺(tái)政策變化而有所調(diào)整，建議賣家經(jīng)常關(guān)注平臺(tái)政策更新，以確保資料準(zhǔn)備充分、審核流程順利。（來(lái)源：跨境運(yùn)營(yíng)寶典）