近日，泛付PanPay與全球知名信息提供商湯森路透達(dá)成了戰(zhàn)略合作關(guān)系。值得一提的是，泛付PanPay成為首家且唯一一家接入World Check金融犯罪數(shù)據(jù)庫的中國跨境收款企業(yè)。自此，無論是跨境電商還是一般貿(mào)易企業(yè)，均可更便捷地開設(shè)泛付PanPay賬戶，享受到其高效、安全的收款服務(wù)。泛付PanPay還致力于為更多企業(yè)提供定制化的金融服務(wù)。

World Check是什么？

World Check作為全球領(lǐng)先的數(shù)據(jù)審核及風(fēng)險(xiǎn)控制程序，覆蓋了240多個(gè)國家和地區(qū)，并擁有100%的制裁、監(jiān)視和監(jiān)管名單信息。其專家調(diào)研范圍廣泛，涉及恐怖主義、有組織犯罪以及中東地區(qū)，并結(jié)合全球媒體的廣泛調(diào)查，整合了多達(dá)100,000個(gè)信息源。在反恐怖主義覆蓋方面，World Check超越了包括美國財(cái)政部資產(chǎn)控制辦公室OFAC、歐盟、聯(lián)合國和英國財(cái)政部在內(nèi)的四個(gè)主要制裁機(jī)構(gòu)，其檔案記錄超過70,000份。

國內(nèi)境外銀行賬戶開設(shè)現(xiàn)狀分析

隨著國家外匯管理局對(duì)內(nèi)地資金頻繁“出海”的監(jiān)管力度加強(qiáng)，多家銀行提高了“香港賬戶”的開戶資金門檻，并增加了開戶資質(zhì)的審核要求。例如，招商銀行將個(gè)人開戶資產(chǎn)要求大幅提升，而花旗銀行也相應(yīng)提高了其開戶資金要求。部分銀行還實(shí)施了預(yù)約制度，預(yù)約周期常達(dá)數(shù)月之久。

泛付PanPay個(gè)人與企業(yè)開戶詳解

對(duì)于泛付PanPay個(gè)人用戶，只需提供身份證（中國大陸公民）或護(hù)照（海外地區(qū)）即可完成開戶。該服務(wù)適用于留學(xué)、旅游、跨境購物等多種場景，個(gè)人用戶每年享有5萬歐元的額度。若涉及超過5萬歐元的一般貿(mào)易往來，建議轉(zhuǎn)為企業(yè)賬號(hào)。對(duì)于來自Airbnb、Amazon、Wish等跨境電商平臺(tái)的資金匯入，可繼續(xù)使用個(gè)人賬戶，且不受年額度限制。

對(duì)于企業(yè)用戶，泛付PanPay秉持客戶至上的原則，大幅度簡化了開戶流程。只要企業(yè)提供正常資質(zhì)，即可開通境外銀行試用賬號(hào)。若企業(yè)在六個(gè)月內(nèi)完成一筆及以上真實(shí)貿(mào)易往來（電商或一般貿(mào)易），試用賬號(hào)將自動(dòng)升級(jí)為正式賬號(hào)；否則將被關(guān)停。

泛付PanPay賬戶的優(yōu)勢

1. 子母賬戶功能：針對(duì)一般貿(mào)易，泛付PanPay提供真實(shí)的境外子母銀行賬號(hào)功能，便于貨代公司和貿(mào)易代理公司操作。

2. 低門檻開戶：降低了企業(yè)開戶的門檻，使更多新注冊(cè)的中小企業(yè)能夠完成開戶并進(jìn)行真實(shí)的跨境貿(mào)易往來。這在過去對(duì)于一些企業(yè)來說，尤其是在香港或全球其他地區(qū)，既困難又成本高昂。

3. 多元化使用場景：泛付PanPay賬戶適用于多種電商交易平臺(tái)和場景，包括但不限于Airbnb等需要提供真實(shí)境外銀行信息的平臺(tái)。

4. 定制化金融服務(wù)：泛付PanPay堅(jiān)持執(zhí)行反洗錢和反恐怖融資的底線，同時(shí)從客戶角度出發(fā)，提供多元化、特色化乃至定制化的金融服務(wù)。

通過與湯森路透的合作以及接入World Check，泛付PanPay的合規(guī)性和風(fēng)控能力得到了進(jìn)一步提升，同時(shí)也為不同類型的個(gè)人和企業(yè)提供了更加便捷的境外業(yè)務(wù)開戶體驗(yàn)。