加強(qiáng)跨境金融服務(wù)監(jiān)管，整治非法外匯交易

2025年，在第二屆中國互聯(lián)網(wǎng)金融論壇上，國家外匯管理局總會計(jì)師孫天琦針對近年來趨于活躍的非法外匯保證金業(yè)務(wù)表明態(tài)度：互聯(lián)網(wǎng)雖無國界，但金融牌照必須有國界，跨境金融服務(wù)不可“無照駕駛”。

在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作機(jī)制的推動下，國家外匯局在處置非法網(wǎng)絡(luò)交易平臺方面取得了階段性成果。截至目前，已處置非法外匯保證金網(wǎng)站600余家。其中，572家非法外匯交易網(wǎng)站被關(guān)閉；18家非法外匯交易網(wǎng)站經(jīng)過整改清退，刪除了網(wǎng)站中有關(guān)外匯交易的內(nèi)容；16家非法外匯交易網(wǎng)站被約談后，承諾整改并刪除相關(guān)外匯交易內(nèi)容；此外，還有3家移交公安機(jī)關(guān)。

孫天琦再次強(qiáng)調(diào)，我國當(dāng)前尚未開放外匯保證金交易，境內(nèi)所有提供此類交易的行為均屬非法。

此前，針對頻繁出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和金融騙局的非法外匯交易平臺，監(jiān)管部門已著手排查非銀行支付機(jī)構(gòu)參與非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易的情況。

外匯保證金，又稱外匯按金，是客戶投入一定資金作為保證金，按一定杠桿倍數(shù)在擴(kuò)大的投資金額范圍內(nèi)進(jìn)行外匯交易。據(jù)最新新聞信息，澳大利亞、英國、新西蘭、美國等國家已開放外匯保證金市場，并對其實(shí)施較為嚴(yán)格的監(jiān)管，包括須申請牌照方可經(jīng)營、限定杠桿率、嚴(yán)格機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理以及嚴(yán)格客戶適當(dāng)性管理等要求。然而，我國尚未開放外匯保證金市場。根據(jù)1994年證監(jiān)會、外匯局、國家工商行政管理局和公安部聯(lián)合發(fā)布的通知，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何機(jī)構(gòu)擅自開展外匯按金交易，以及客戶（單位和個(gè)人）委托未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯按金交易，均屬于違法行為。

孫天琦介紹，近年來，基于互聯(lián)網(wǎng)的非法外匯保證金業(yè)務(wù)愈發(fā)活躍，境外網(wǎng)站向我國境內(nèi)非法提供外匯保證金業(yè)務(wù)。主要存在兩種模式，一是境內(nèi)機(jī)構(gòu)“披洋皮”，在境外設(shè)立網(wǎng)站后返程向境內(nèi)提供跨境金融服務(wù)；二是境外平臺通過互聯(lián)網(wǎng)跨境在我國境內(nèi)開展外匯保證金交易，并在我國境內(nèi)偽裝成培訓(xùn)公司、咨詢公司等。有些“外匯交易平臺”自稱持有境外監(jiān)管部門頒發(fā)的牌照，杠桿率甚至可達(dá)到一比數(shù)百甚至上千。

監(jiān)管部門還發(fā)現(xiàn)了其他提供類似非法跨境服務(wù)的行為，如居民境外購房、境外炒股、期貨和貴金屬交易，以及居民通過互聯(lián)網(wǎng)、APP等參與境外賭博、賭球。孫天琦指出，居民境外購房屬于我國尚未開放的資本項(xiàng)目交易，外匯政策不予支持，若涉及違規(guī)操作，將受到重罰。

孫天琦認(rèn)為，當(dāng)下亟需提升跨境金融服務(wù)監(jiān)管能力，在初期可要求外資以設(shè)立商業(yè)存在的方式提供金融服務(wù)；從中長期來看，需逐步提高我國金融服務(wù)市場的開放水平，同時(shí)完善并建立一套與開放程度相匹配的監(jiān)管體系。他再次強(qiáng)調(diào)，互聯(lián)網(wǎng)無國界，但金融牌照有國界，跨境金融服務(wù)不可“無照駕駛”。

此外，孫天琦進(jìn)一步指出，要強(qiáng)化跨境金融服務(wù)的全球治理。要注重交易留痕，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)境外、線上線下的穿透式監(jiān)管。在雙邊和多邊層面，要加強(qiáng)國際監(jiān)管合作，探索形成全球最優(yōu)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，防范監(jiān)管套利。

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