廣東非法集資案新特點(diǎn)及防范建議

2025年上半年，全省共破獲非法集資案件175起。其中，“利劍2號(hào)”行動(dòng)破案35起，涉案金額約40億元。昨日，廣東省公安廳召開(kāi)防范打擊非法集資犯罪“利劍2號(hào)”行動(dòng)發(fā)布會(huì)，記者了解到，非法集資作案手法已涉及互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新項(xiàng)目，“跨境電商”成誘餌。為引誘投資者，非法集資公司花巨資請(qǐng)知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家舉辦“高大上”經(jīng)濟(jì)論壇，打著“互聯(lián)網(wǎng)+”幌子游說(shuō)，參與人群也日益多元化，中小企業(yè)主也有受騙。

2015年6月，廣東警方偵破珠海某上品互聯(lián)網(wǎng)公司涉嫌非法集資案，抓獲主犯，查凍涉案資金逾5.42億元。該公司號(hào)稱從事“跨境電商”進(jìn)口食品經(jīng)營(yíng)，實(shí)則非法集資。其線上商城和線下實(shí)體店經(jīng)營(yíng)貓膩多，沒(méi)有海外進(jìn)口渠道，所謂“進(jìn)口商品”來(lái)源復(fù)雜，線下實(shí)體店規(guī)模小還虧損。

為誘投資者，自2014年6月至案發(fā)，該公司隔1至2個(gè)月就召開(kāi)投資推介會(huì)或經(jīng)濟(jì)論壇，邀請(qǐng)會(huì)員住五星級(jí)酒店，聽(tīng)知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家講座，吹噓公司實(shí)力，打著“互聯(lián)網(wǎng)+”跨境電商概念游說(shuō)。

為掩蓋非法集資真相，該公司注冊(cè)多家子公司，以不同名義與會(huì)員簽訂合同，承諾年化回報(bào)率高達(dá)137.5%。該案涉及全國(guó)多省份6000多人約20億元，北京、成都受騙者多，中等收入者居多，包括一些中小企業(yè)老板，許多人血本無(wú)歸。省公安廳經(jīng)偵局迅速行動(dòng)，抓獲主犯及主要犯罪嫌疑人，查凍涉案資金，查獲關(guān)鍵證據(jù)。

辦案民警介紹，非法集資資金除部分用于高額利息返還，主要被老板拿去買理財(cái)產(chǎn)品，還有部分用于組織高端經(jīng)濟(jì)論壇等。

廣東省公安廳經(jīng)偵局局長(zhǎng)黃守應(yīng)介紹，近期非法集資案件呈現(xiàn)新特點(diǎn)。參與人群多元化，從以中老年群眾為主變?yōu)橛型顿Y知識(shí)經(jīng)驗(yàn)甚至經(jīng)濟(jì)實(shí)力的群眾；犯罪團(tuán)伙集團(tuán)化、專業(yè)化，聘請(qǐng)專業(yè)運(yùn)作團(tuán)隊(duì)虛構(gòu)包裝項(xiàng)目；涉案領(lǐng)域向新興行業(yè)蔓延，如電子商務(wù)等；犯罪手法隱蔽性、欺騙性和誘惑性增強(qiáng)。

老百姓識(shí)別和防范非法集資可參考三招。一是高利有陷阱，對(duì)照銀行貸款利率等，明顯偏高回報(bào)可能是陷阱，我國(guó)法律對(duì)超高借貸利率部分不予保護(hù)，企業(yè)超高投資回報(bào)也可疑。二是存疑多查詢，通過(guò)政府網(wǎng)站查詢企業(yè)合法性，不具備相關(guān)主體資格的公司有疑點(diǎn)。三是親友勤溝通，對(duì)陌生人低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)投資建議，多與家人朋友商量，審慎決策，也可向相關(guān)部門咨詢，發(fā)現(xiàn)嫌疑及時(shí)報(bào)案。

非法集資跟電信詐騙一樣有“話術(shù)”，像非法集資公司對(duì)投資者各種疑問(wèn)的回應(yīng)，目的就是讓人掉進(jìn)陷阱。常見(jiàn)非法集資手段還有聚眾游說(shuō)投資，在市區(qū)重點(diǎn)區(qū)域派發(fā)傳單，以免費(fèi)旅游等引誘群眾，簽訂合同許諾高額年化收益；開(kāi)公司誘投資，利用掛牌公司編造項(xiàng)目非法集資；開(kāi)酒店分收益，利用投資連鎖酒店非法集資；誘你加盟網(wǎng)店，利用O2O項(xiàng)目引誘群眾簽訂加盟合同非法集資；網(wǎng)絡(luò)借貸融資，利用P2P平臺(tái)發(fā)布虛假項(xiàng)目融資；投資基金公司集資，開(kāi)設(shè)公司宣稱項(xiàng)目經(jīng)認(rèn)證承諾高額回報(bào)非法集資；辦銀行業(yè)務(wù)為由集資，假借金融機(jī)構(gòu)工作人員身份，以辦業(yè)務(wù)為借口承諾高額利息非法集資。