案例背景

在2024年的五月，湖南一家公司（以下簡(jiǎn)稱“湖南出口商”）通過國(guó)際知名的貿(mào)易平臺(tái)，接觸到了一個(gè)自稱是Mr.B的美國(guó)買家。經(jīng)過一系列的溝通，Mr.B對(duì)湖南公司的產(chǎn)品表現(xiàn)出了濃厚的興趣，并迅速達(dá)成了價(jià)值28萬美元的交易意向。這個(gè)新客戶提出了一種全額賒銷的付款方式，提貨后90天付清尾款。

謹(jǐn)慎中的機(jī)遇

湖南公司對(duì)全額賒銷的要求心存疑慮。Mr.B不僅提供了所謂的“公司官網(wǎng)”鏈接以供了解其實(shí)力，還主動(dòng)提出購(gòu)買信保和預(yù)付小額訂金以顯示合作的誠(chéng)意。湖南公司在查閱“公司官網(wǎng)”后，見該公司實(shí)力雄厚，疑慮逐漸消散，最終決定接受條件并與Mr.B簽訂了合同。

貨發(fā)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的挑戰(zhàn)

合同簽訂后，湖南公司開始安排生產(chǎn)。當(dāng)產(chǎn)品生產(chǎn)完畢準(zhǔn)備出運(yùn)時(shí)，Mr.B卻指示將貨物發(fā)往加納的港口。這一決定立刻引起了湖南公司的警覺，因?yàn)榧蛹{港口是貨發(fā)第三方詐騙的高危地區(qū)。湖南公司深知這其中可能隱藏的風(fēng)險(xiǎn)，于是決定采取更加謹(jǐn)慎的措施。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析

在面對(duì)可能存在的欺詐風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，湖南公司尋求了Harry的幫助，希望通過調(diào)取買方企業(yè)的信用報(bào)告來更全面地了解這筆交易。經(jīng)過深入調(diào)查，他們發(fā)現(xiàn)了以下幾個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1. 失效的官網(wǎng)鏈接：Mr.B提供的“公司官網(wǎng)”鏈接無法打開。

2. 郵箱不一致：通過官方渠道查到的美國(guó)公司官網(wǎng)所提供的郵箱與Mr.B提供的郵箱后綴不一致。

3. 產(chǎn)品不符：Mr.B采購(gòu)的商品與美國(guó)公司的主營(yíng)產(chǎn)品并不相符，這讓人對(duì)其訂單的真實(shí)性產(chǎn)生了疑問。

4. 無分支機(jī)構(gòu)：調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該美國(guó)公司在加納并沒有任何分支機(jī)構(gòu)，這與Mr.B的要求相悖。

5. 收貨人信息不符：海運(yùn)提單上的收貨人名稱仍為美國(guó)公司名稱，與Mr.B郵件中指示的第三國(guó)發(fā)送貨要求不符，這可能導(dǎo)致合同履行的瑕疵。

6. 銀行水單問題：Mr.B支付的小額訂金的銀行水單上存在細(xì)微差別，進(jìn)一步證實(shí)了其可能存在的欺詐行為。

經(jīng)過這些詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析，湖南公司確信自己可能正面臨一場(chǎng)精心策劃的國(guó)際詐騙。在聯(lián)系Mr.B無果后，他們確認(rèn)了這一騙局并迅速采取了行動(dòng)。

應(yīng)對(duì)建議

面對(duì)第三方冒用買方名義進(jìn)行的貿(mào)易欺詐風(fēng)險(xiǎn)，Harry建議出口企業(yè)采取以下防范措施：

1. 全面核實(shí)信息辨真?zhèn)危豪枚喾N渠道核實(shí)買方真實(shí)性，要求提供官方文件，利用資信調(diào)查工具了解買方信譽(yù)和財(cái)務(wù)狀況。

2. 謹(jǐn)慎處理單證變更：提單是貨物交付的關(guān)鍵憑證，處理時(shí)必須非常謹(jǐn)慎，確保信息一致。

3. 使用安全支付方式：避免高風(fēng)險(xiǎn)的支付方式，建議使用信用證或先款后貨等方式進(jìn)行交易。

結(jié)語

（來源：外貿(mào)風(fēng)控專家Harry）

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