隨著跨境行業(yè)旺季的到來，外貿(mào)行業(yè)近期騙局頻發(fā)。PingPong福貿(mào)風(fēng)控團(tuán)隊(duì)在短短兩周內(nèi)已經(jīng)識別出數(shù)十筆欺詐交易，幫助商家挽回了近千萬人民幣的損失。

通過深度分析，我們發(fā)現(xiàn)騙子的手段并不高明，但為何仍有那么多人受騙呢？主要是因?yàn)槿藗兿萑肓司o急打款的圈套，擔(dān)心影響后續(xù)合作。最近就有一宗受騙案例在互聯(lián)網(wǎng)外貿(mào)社區(qū)引起熱議。

在這宗案例中，美國買家與深圳賣家簽訂了一份大額貿(mào)易合同。但到了應(yīng)付款日，深圳賣家并未收到款項(xiàng)。經(jīng)過核實(shí)，美國買家聲稱已經(jīng)付款，并提供了付款水單和往來郵件作為證明。深圳賣家發(fā)現(xiàn)這些郵件是黑客篡改后的偽造郵件。黑客通過盜取買賣雙方的個(gè)人信息，截留真實(shí)郵件，屏蔽正常交流，已成為其從事不法行為的慣用手段。

福貿(mào)風(fēng)控團(tuán)隊(duì)巧斗進(jìn)階黑客，成功攔截了一起具有高危風(fēng)險(xiǎn)特征的詐騙案例。這起案例涉及買家、賣家、黑客欺詐者以及第四方賣家，波及范圍更廣，受騙者更多。在這個(gè)過程中，黑客欺詐者盜取了賣家的郵箱賬戶信息，偽裝成賣家與買家交流，將收款方改為由黑客自己控制的第四方賣家。幸運(yùn)的是，PingPong福貿(mào)的風(fēng)控智能系統(tǒng)及時(shí)監(jiān)測到風(fēng)險(xiǎn)信息，將此筆交易列為風(fēng)險(xiǎn)交易，并提醒賣家注意詐騙風(fēng)險(xiǎn)。最終幫助客戶避免了巨額損失。

總結(jié)多起黑客詐騙案例后我們發(fā)現(xiàn)，通常具有以下特點(diǎn)：采用盜取買賣雙方個(gè)人信息的方式入侵郵箱服務(wù)器、篡改收款賬戶信息、屏蔽郵件內(nèi)容誘導(dǎo)買方對錯(cuò)誤賬戶支付貨款等。涉及跨國資金，案件偵破難度倍增。建議大家使用合規(guī)放心的跨境B2B收付款賬戶。

PingPong福貿(mào)風(fēng)控系統(tǒng)根據(jù)大數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)監(jiān)測高風(fēng)險(xiǎn)交易并結(jié)合風(fēng)控專家經(jīng)驗(yàn)判斷貿(mào)易真實(shí)性。雖然黑客可以采用“李鬼”賬戶進(jìn)行詐騙，但外貿(mào)人也有很多法寶來防范。加強(qiáng)企業(yè)信息、個(gè)人信息的管理、提高信息安全警惕、仔細(xì)核對匯款附言等都可以有效防止詐騙。遭遇詐騙后也要及時(shí)報(bào)警并采取有效手段維護(hù)自己的損失。

正值旺季，各位外貿(mào)人一定要擦亮雙眼，加強(qiáng)防范意識。如果你也經(jīng)歷了類似的詐騙不妨在評論區(qū)分享出來！我們也為大家提供了安全合規(guī)的收付體驗(yàn)，現(xiàn)在注冊就能享受多項(xiàng)優(yōu)惠福利。

（來源：PingPong）（編輯：江同）以上內(nèi)容僅代表作者本人觀點(diǎn)，不代表任何官方立場。如有關(guān)于作品內(nèi)容、版權(quán)或其它問題，請?jiān)谧髌钒l(fā)表后的30日內(nèi)與風(fēng)口星跨境取得聯(lián)系。