在外貿(mào)交易中，防范風(fēng)險無疑是最為重要的。穩(wěn)妥行事比追求短期利益更為重要，因為一旦陷入風(fēng)險之中，便可能面臨巨大的損失，甚至回到業(yè)務(wù)起點。在國際貿(mào)易的復(fù)雜環(huán)境中，了解各種詐騙手段并盡可能避免，是每一位外貿(mào)從業(yè)者的必備技能。

典型詐騙案例警示

梁先生經(jīng)營燈飾業(yè)務(wù)，曾遭遇一起典型的詐騙案。他接到一筆來自不明身份的“買家”的訂單，對方通過第三方賬戶支付款項，金額遠超貨款。買家要求梁先生將多余款項轉(zhuǎn)給另一個供應(yīng)商。不疑有他的梁先生照做了。隨后出現(xiàn)一家臺灣公司聲稱自己在香港報警，稱自己的匯款被黑客攻擊后轉(zhuǎn)到了梁先生的賬戶。臺灣公司要求梁先生退還這筆款項，但梁先生已經(jīng)按照騙子的要求轉(zhuǎn)出了資金。更糟糕的是，香港警方凍結(jié)了梁先生的離岸賬戶，讓他陷入了困境。

在這個案例中，如果臺灣公司不撤訴，無論是香港公司、香港賬戶還是其他相關(guān)賬戶，都將處于香港警方的管轄之下并被凍結(jié)，而且無法注銷重開。梁先生不得不投入大量精力去證明自己的清白。

傭金騙局揭秘

另一樁騙局則涉及一位尼日利亞客人跟外貿(mào)人士小S的交往。這位客人表示因為本國外匯管制問題，請求小S代收美金并匯至中國境內(nèi)賬戶，承諾支付10%的傭金。小S未能意識到這其中可能存在的風(fēng)險，答應(yīng)了這一請求。當(dāng)小S的賬戶收到一筆來自日本的匯款后，尼日利亞人表示這是他的客戶的款項，要小S扣除傭金后換成人民幣打到指定賬戶。不久之后，小S收到通知稱該筆匯款存在欺詐投訴，她的賬戶被凍結(jié)，無法正常經(jīng)營業(yè)務(wù)。除非日本客戶主動解除投訴，否則她的賬戶將無法解凍并注銷，除非歸還這筆匯款。小S因貪圖小利而遭受巨大損失。

防騙策略解析

外貿(mào)人Terry也遭遇了一起騙局。一位自稱多年為美國最終零售商采購商品的客戶A向他介紹了一種新型騙術(shù)。A聲稱他幫助這些買家尋找中國工廠代工并從中收取傭金。然而在實際操作中，他與下家直接達成合作并撇開自己尋找的合作伙伴私下交易。為了應(yīng)對這種情況，A決定在中國找一個財務(wù)公司作為他的“伙伴”，幫助其向真實供應(yīng)商付款并跟進貨運。表面上一切看起來正規(guī)合法但實際上卻是洗錢詐騙的伎倆之一。在經(jīng)過一系列交易后虛假資金入賬戶涉嫌洗錢當(dāng)金融大網(wǎng)快速完成金額結(jié)算時有相關(guān)方進行投訴則銀行賬戶被封鎖同時正常的商業(yè)交易也無法進行由于個人不了解相關(guān)法律流程可能會面臨無法及時解封的情況對于類似的情況要特別警惕防止上當(dāng)受騙采取合法合規(guī)的交易方式是非常重要的同時我們也需要提高自身的防范意識加強風(fēng)險識別能力以避免不必要的損失發(fā)生總之在外貿(mào)交易中我們必須時刻保持警惕識別騙子采取合理的措施避免陷入風(fēng)險之中確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展（來源：外貿(mào)經(jīng)驗分享）