廣州某公司通過介紹結(jié)識(shí)了一位華人中間人，對方聲稱與一家美國大公司有多次交易經(jīng)驗(yàn)，并透露該大公司采購需求量大且有筆價(jià)值達(dá)12萬美元的訂單待處理。支付方式為先預(yù)付10%，收到貨物后30天內(nèi)結(jié)清尾款。對方建議購買出口信用保險(xiǎn)以增加廣州公司的信心。

經(jīng)過初步調(diào)查，廣州公司發(fā)現(xiàn)美國大公司確實(shí)在當(dāng)?shù)仡H有名氣。鑒于對方的良好信譽(yù)及部分預(yù)付款的要求，廣州公司對此筆交易產(chǎn)生了一定信心，并最終接下了訂單。

但在交易過程中出現(xiàn)了意外。在收到預(yù)付款后，廣州公司按時(shí)發(fā)貨。貨物到達(dá)后，尾款卻遲遲未付。廣州公司嘗試聯(lián)系美國公司和中間人時(shí)，卻以各種理由遭到拖延。在此困境下，廣州公司開始調(diào)查并了解到一些令人擔(dān)憂的情況。

原來美國公司并不承認(rèn)與廣州公司的交易關(guān)系，甚至表示不認(rèn)識(shí)那位華人中間人。廣州公司提供的交易方預(yù)付信息顯示的地址與另一家同名公司相符，郵箱后綴也存在細(xì)微差別。這表明真正的買家可能是這家同名公司而非原先聲稱的美國大公司。當(dāng)廣州公司意識(shí)到這一點(diǎn)時(shí)，這家公司已經(jīng)人去樓空。至于之前提議購買的出口信用保險(xiǎn)，由于購買人是真正的公司而非交易中的假公司，信保并不涵蓋商業(yè)欺詐風(fēng)險(xiǎn)，因此廣州公司無法獲得賠償。這一切都顯示出廣州公司遭遇了冒名頂替的貿(mào)易欺詐。

在這一案例中，出口商面臨諸多挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。由于華人中間人的同胞身份產(chǎn)生了親近感，降低了對交易的警惕性。中間人巧妙地利用出口商對信用保險(xiǎn)的信任提出購買建議迷惑出口商以降低其警覺性。同時(shí)預(yù)付款的比重小也是一個(gè)潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。因此外貿(mào)企業(yè)在交易中需持續(xù)保持警惕。為此，提出以下建議：在貿(mào)易談判時(shí)多渠道核實(shí)買方信息真實(shí)性；要求支付預(yù)付款并保證匯路暢通；謹(jǐn)慎核對貨物流信息以避免被欺詐風(fēng)險(xiǎn)。最后需要強(qiáng)調(diào)在全球范圍內(nèi)貿(mào)易風(fēng)控非常重要貿(mào)易中持續(xù)學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)控制技巧和加強(qiáng)貿(mào)易管理極其必要以防萬一出現(xiàn)不必要的損失對外貿(mào)企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展而言謹(jǐn)慎和警惕是基石信用報(bào)告是國際貿(mào)易中不可或缺的風(fēng)險(xiǎn)管理工具。

（來源：外貿(mào)風(fēng)控-Harry）以上內(nèi)容僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)并不代表任何組織立場！轉(zhuǎn)載需經(jīng)原作者授權(quán)同意。（作者已授權(quán)）?? 。