跨境電商賣家如何做好現(xiàn)金流管理以應(yīng)對(duì)旺季

2025年下半年是跨境電商的傳統(tǒng)旺季，“雙十一”、感恩節(jié)、圣誕節(jié)和“黑色星期五”等促銷節(jié)是賣家實(shí)現(xiàn)“爆單”的好時(shí)機(jī)。然而，備貨量增加意味著資金需求增大，加之回款慢等問題，不少賣家因未能做好現(xiàn)金流管理，即便收到“爆單”也可能無法承接訂單，從而錯(cuò)失良機(jī)。

以亞馬遜為例，賣家銷售商品后通常需14天才能收到平臺(tái)打款，而且平臺(tái)還會(huì)預(yù)留部分款項(xiàng)用于處理后期賬戶索賠及信用卡支付等問題，之后才會(huì)將全款轉(zhuǎn)入賣家收款賬戶。

所以，做好現(xiàn)金流管理是賣家在旺季促銷前必須解決的首要問題，以確保在“爆單”時(shí)能夠順利承接所有訂單。本文將針對(duì)跨境電商賣家現(xiàn)金流管理的常見痛點(diǎn)，介紹三種現(xiàn)金流管理方法，包括編制現(xiàn)金流預(yù)算、準(zhǔn)確計(jì)算庫(kù)存量及與供應(yīng)商協(xié)商。

區(qū)分現(xiàn)金流兩大來源，針對(duì)性解決問題

在探討現(xiàn)金流管理方法之前，跨境電商賣家應(yīng)明確現(xiàn)金流的兩大來源：一是通過銷售商品獲得的經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流入，二是由投資和借貸獲得的投融資性現(xiàn)金流入。而現(xiàn)金支出主要涵蓋向供應(yīng)商支付的貨款、向倉(cāng)庫(kù)及物流企業(yè)支付的相關(guān)費(fèi)用，以及支付的分紅和利息等。

本文重點(diǎn)闡述經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流的管理方式，若想了解投融資性現(xiàn)金流方法，可參考：了解這三招，助跨境電商走出現(xiàn)金流困局。

方法一：做好現(xiàn)金預(yù)算，確保穩(wěn)定現(xiàn)金收支

為滿足日常運(yùn)營(yíng)需求，賣家需隨時(shí)持有適量現(xiàn)金。為確定一定時(shí)期內(nèi)店鋪持有的現(xiàn)金量，賣家可編制現(xiàn)金預(yù)算來衡量現(xiàn)金的進(jìn)出情況。一般可編制未來6至12個(gè)月的現(xiàn)金預(yù)算來規(guī)劃現(xiàn)金收支，如有需要，還可細(xì)化編制一個(gè)月內(nèi)的每周預(yù)算以控制實(shí)際現(xiàn)金收支。

在實(shí)際操作中，跨境賣家可通過表格計(jì)算現(xiàn)金支出、現(xiàn)金收入和現(xiàn)金余額，從而有效管理現(xiàn)金流。

現(xiàn)金支出方面，將所有支出相加，便可得出當(dāng)月現(xiàn)金支出。需注意的是，跨境賣家要與采購(gòu)商和供應(yīng)商協(xié)商好賬期，明確每一筆應(yīng)付賬款的準(zhǔn)確時(shí)間，以防出現(xiàn)現(xiàn)金流短缺的情況。

現(xiàn)金收入方面，先計(jì)算確定的收入，如到期的應(yīng)收賬款等。同時(shí)，也要計(jì)算預(yù)測(cè)收入，可根據(jù)過往同期收入來預(yù)估銷售額，但要考慮特定時(shí)期、促銷等因素對(duì)銷售額的影響。假設(shè)預(yù)測(cè)銷售額為每天500元，在下個(gè)月或再下一個(gè)月能按55%-60%之間拿到回款，賣家就能估算出接下來的流動(dòng)資金數(shù)額。

現(xiàn)金余額方面，賣家可根據(jù)現(xiàn)金余額的數(shù)值（現(xiàn)金余額=期初現(xiàn)金+現(xiàn)金收入-現(xiàn)金支出）來規(guī)劃下一步行動(dòng)。若剩余資金較多，賣家可加大產(chǎn)品開發(fā)或提升其他方面的效能；若剩余資金不多，賣家則需提前做好準(zhǔn)備，如與供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)提前溝通調(diào)整賬期，或考慮通過貸款、融資等方式進(jìn)行儲(chǔ)備管理。

賣家可參考下表編制現(xiàn)金預(yù)算表格：

圖片來源：出海機(jī)匯家

(表格內(nèi)數(shù)字僅作為示例)

方法二： 與供應(yīng)商協(xié)商延長(zhǎng)交款期

上文提到跨境賣家要把握好應(yīng)付賬款的賬期，對(duì)于應(yīng)收款項(xiàng)應(yīng)盡早收款，必要時(shí)可接受盈利較少但能盡快收款的業(yè)務(wù)，避免高盈利但收款較遲的業(yè)務(wù)。因此，跨境電商賣家管理現(xiàn)金流的關(guān)鍵在于“早收晚付”，盡快收回欠款，推遲付款給他人。

在旺季來臨前，賣家可考慮與供應(yīng)商簽訂貿(mào)易條款或建立長(zhǎng)期合作關(guān)系，以此利用這些關(guān)系與合同爭(zhēng)取更有利的定價(jià)交易和付款條件。與供應(yīng)商進(jìn)行定期、有效且有條理的協(xié)商，對(duì)賣家保持盈利能力、良好的績(jī)效指標(biāo)、采購(gòu)模式以及供應(yīng)渠道至關(guān)重要。

通常情況下，為與下游銷售商保持長(zhǎng)期合作，供應(yīng)商會(huì)為跨境賣家提供多種折扣方式，比如適當(dāng)延長(zhǎng)交款期。所以，賣家應(yīng)與每個(gè)合作供應(yīng)商探討進(jìn)一步折扣或改善付款條件的可能性。若有可靠的持續(xù)付款記錄，供應(yīng)商可能愿意提供庫(kù)存折扣、免費(fèi)送貨或其他額外福利。

若是與新供應(yīng)商協(xié)商，賣家可選擇適當(dāng)讓利以延長(zhǎng)合作賬期，或者考慮預(yù)購(gòu)等方式獲取現(xiàn)金折扣。

方法三：合理控制庫(kù)存，提高現(xiàn)金流使用效率

在跨境電商行業(yè)，庫(kù)存會(huì)占用賣家大量資金。若在旺季前賣家過量備貨，會(huì)導(dǎo)致大量資金積壓在庫(kù)存中，使周轉(zhuǎn)率大幅下降，直接影響現(xiàn)金流。因此，賣家不應(yīng)盲目開發(fā)、批量采購(gòu)及大量壓貨，而要深入研究消費(fèi)者行為習(xí)慣，有針對(duì)性地開發(fā)符合市場(chǎng)需求的產(chǎn)品。

特別是在旺季來臨前，要以實(shí)際數(shù)據(jù)為支撐進(jìn)行采購(gòu)，避免憑感覺操作，以防出現(xiàn)資金缺口。首先，在不同SKU的分布比例上，可參考：重點(diǎn)SKU占70%、普通SKU占20%、滯銷SKU占10%。這樣做的好處是，即便全部放棄滯銷產(chǎn)品，也能保證現(xiàn)金流的順暢。

那么，跨境賣家如何判斷是否需要補(bǔ)貨以及應(yīng)該補(bǔ)多少貨呢？每個(gè)人的采購(gòu)方式不盡相同，一般可通過以下兩種方式計(jì)算：

補(bǔ)貨數(shù)量=（警戒天數(shù)+采購(gòu)天數(shù)+運(yùn)輸日期）*日均銷量 - 可售 - 在途銷量 - 在途庫(kù)存量 - 預(yù)留數(shù)量 - 待入庫(kù) - 采購(gòu)在途 - 本地庫(kù)存

采購(gòu)量=日銷量*采購(gòu)天數(shù) + 訂單量 - 庫(kù)存 - 采購(gòu)在途量。

如果補(bǔ)貨數(shù)量或采購(gòu)量 > 0 ，則需要盡快補(bǔ)貨；補(bǔ)貨數(shù)量或采購(gòu)量 < 0，則可能暫時(shí)不需要補(bǔ)貨。具體情況可根據(jù)往年旺季補(bǔ)貨規(guī)律進(jìn)行判斷。

總結(jié)

“近期有新聞報(bào)道，越來越多的企業(yè)開始重視現(xiàn)金流管理。例如，某知名企業(yè)通過優(yōu)化現(xiàn)金流管理，成功度過了市場(chǎng)波動(dòng)期。這也再次證明了現(xiàn)金流對(duì)于企業(yè)的重要性。亞馬遜創(chuàng)始人貝索斯曾在各年報(bào)中反復(fù)提及：當(dāng)要在盈利和自由現(xiàn)金流最大化中二選一時(shí)，我們永遠(yuǎn)會(huì)選擇現(xiàn)金流最大化。只有擁有健康的現(xiàn)金流，企業(yè)即使沒有盈利也能生存。而一旦現(xiàn)金流出現(xiàn)問題，利潤(rùn)再高的企業(yè)也會(huì)面臨倒閉?！?/p>

總之，做好現(xiàn)金流管理，既能避免旺季時(shí)現(xiàn)金流中斷，又能幫助賣家在促銷節(jié)時(shí)順利“爆單”并承接訂單。

（來源：匯豐機(jī)匯HSBC VisionGo ）

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