泛付PanPay與湯森路透達(dá)成戰(zhàn)略合作。泛付PanPay是首家、也是獨(dú)家接入World Check金融犯罪數(shù)據(jù)庫(kù)的中國(guó)跨境收款企業(yè)。即日起，無(wú)論是跨境電商還是一般貿(mào)易可以更方便的開設(shè)泛付PanPay賬戶，享受泛付PanPay高效、安全的收款服務(wù)，同時(shí)泛付PanPay還可以服務(wù)更多的企業(yè)，為其提供定制化的金融服務(wù)。

World Check是什么?

World Check作為全球目前領(lǐng)先的數(shù)據(jù)審核及風(fēng)控程序，覆蓋240多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，100%的制裁、監(jiān)視和監(jiān)管名單覆蓋。專家調(diào)研范圍包括恐怖主義、有組織犯罪、中東地區(qū)；同時(shí)對(duì)全球媒體的廣泛調(diào)查，多達(dá)100,000個(gè)信息源。

World-Check目前對(duì)恐怖主義的覆蓋面超過了4個(gè)領(lǐng)先的制裁機(jī)構(gòu)（美國(guó)財(cái)政部資產(chǎn)控制辦公室-OFAC、歐盟、聯(lián)合國(guó)、英國(guó)財(cái)政部），其超出的檔案記錄超過70,000份。

國(guó)內(nèi)開設(shè)境外銀行賬戶現(xiàn)狀

隨著國(guó)家外匯管理局對(duì)于內(nèi)地資金頻繁“出?！钡木栊约訌?qiáng)，多家銀行從去年開始也相應(yīng)地提高了“香港賬戶”的開戶資金門檻。

新增開戶要求還包括了提供開戶需求證明，例如香港保險(xiǎn)保單收據(jù)、保單賬本。比如招商銀行，去年將開戶資產(chǎn)要求從5萬(wàn)元人民幣提升至500萬(wàn)元人民幣；花旗銀行將開戶資金要求從1萬(wàn)港元提升至150萬(wàn)港元。還有部分銀行提高了對(duì)開戶資質(zhì)的審核，有些銀行需要提前預(yù)約，預(yù)約周期往往要幾個(gè)月。

泛付PanPay個(gè)人開戶詳情

泛付PanPay個(gè)人開戶只用提供身份證（中國(guó)大陸公民）或護(hù)照（海外地區(qū)）。用于留學(xué)、旅游、跨境購(gòu)物等，個(gè)人用戶每年額度為5萬(wàn)歐元。如果有超過5萬(wàn)歐元以上的一般貿(mào)易往來(lái)，則需要轉(zhuǎn)為企業(yè)賬號(hào)，如果是來(lái)自于Airbnb, Amazon, Wish等跨境電商平臺(tái)的匯入資金，可以沿用個(gè)人賬戶，同時(shí)不受年額度限制。

泛付PanPay企業(yè)開戶詳情

泛付PanPay以客戶為中心，充分考慮到新公司開展全球業(yè)務(wù)時(shí)遇到銀行開戶的問題，因此大幅度優(yōu)化企業(yè)的開戶門檻，只要企業(yè)提供正常資質(zhì)，就可以幫助企業(yè)開通境外銀行試用賬號(hào)（即PanPay銀行賬號(hào)），且所有功能不受限。如果企業(yè)在6個(gè)月內(nèi)完成一筆或以上真實(shí)的貿(mào)易往來(lái)（電商或者一般貿(mào)易），試用賬號(hào)將自動(dòng)升級(jí)為正式賬號(hào)，否則予以關(guān)停。

開設(shè)泛付PanPay賬戶的好處

1. 泛付PanPay有子母賬戶功能

對(duì)于一般貿(mào)易，真實(shí)的境外子母銀行賬號(hào)功能，更加方便貨代公司和貿(mào)易代理公司。

2. 泛付PanPay開戶門檻低

降低企業(yè)開戶的門檻，可以讓更多新注冊(cè)的中小企業(yè)完成開戶并可以進(jìn)行真實(shí)的跨境貿(mào)易往來(lái)。而這樣的企業(yè)是在香港或者全球任何地區(qū)無(wú)法完成開戶，或者付出巨大成本代價(jià)。（比如招商銀行，去年將開戶資產(chǎn)要求從5萬(wàn)元人民幣提升至500萬(wàn)元人民幣；花旗銀行將開戶資金要求從1萬(wàn)港元提升至150萬(wàn)港元。）

3. 泛付PanPay賬戶使用場(chǎng)景多元化

對(duì)于電商收款可以解決更多平臺(tái)和更多場(chǎng)景，因?yàn)樵撡~戶為真實(shí)銀行賬號(hào)，除去Amazon、eBay、wish等傳統(tǒng)平臺(tái)，目前在國(guó)內(nèi)開設(shè)民宿的人越來(lái)越多，泛付PanPay還適用于Airbnb等多個(gè)需要提供真實(shí)境外銀行信息的電商交易平臺(tái)，這個(gè)功能市面上虛擬賬戶是完全做不到的。

4. 泛付PanPay金融服務(wù)定制化

泛付PanPay作為金融機(jī)構(gòu)反洗錢/反恐怖融資是我們堅(jiān)決執(zhí)行的底線，在此基礎(chǔ)上，泛付PanPay將站在客戶的角度提供更進(jìn)多元化，特色化，甚至定制化的金融服務(wù)。

泛付PanPay與湯森路透的合作和接入world-check，使得泛付PanPay的合規(guī)和風(fēng)控能力更進(jìn)一步，并大幅度降低了開戶門檻，方便多種類型的個(gè)人和企業(yè)進(jìn)行境外業(yè)務(wù)。